4open Handbuch

Inhalt - Stand 07/2019

Systemvoraussetzungen
Installation
Registrierung / Anmeldung / login
Sicherheit

Kurzfassungen - für den ersten Überblick
Makleraccount
Kundenaccount
Gewerbeversicherungsvergleiche
Privatversicherungsvergleiche
Informationssystem Versicherungen
Programmvorschau

Makleraccount
Kundenaccount

Systemvoraussetzungen

Die Programme benötigt einen Computer oder Tabletcomputer (Windows / Linux / Androit / MacOS / iOS) auf dem ein aktueller Internetbrowser installiert ist. Um die Dokumente betrachten zu können, wird die entsprechende Anwendung benötigt. Also für die PDFs ein PDF - Betrachter wie den Adope Acrobat Reader, für die JPGs ein Bildbetrachter, etc. Javascript müssen installiert/aktiviert sein. Die wichtigsten Fenster lassen sich auch mit einem SmartPhone betrachten (responsiv Design). Somit ist die Installation einer App, wie auch der immer wiederkehrenden updates, nicht erforderlich !

Installation "4open/digital"

Der Server wurde bei einem deutschen Provider angemietet. Die TOM der VERSDIREKT GmbH erhalten Sie hier. Datenschutz / TOM gemäß §9 bdsg Die Software 4OpenVMSCloud wurde so entwickelt, dass alle derzeit bekannten Angriffsszenarien auf die Daten - und natürlich ganz speziell die Kundendaten - ausgeschlossen sind.

Registrierung / Anmeldung / login

Die Programme liegen ausschließlich als Internetversion / Browserversion vor. Die Zugänge werden über das Login auf der Internetseite www.versdirekt.com und/oder 4open.versicherungssoftware.de zur Verfügung gestellt. Das login kann auch direkt auf der Homepage, Firmenwebsite, PortalSeite des Maklers eingebaut werden.

Sicherheit

Hier kommt es darauf an, ob das Programm auf dem Kunden Server betrieben wird oder ob auf unsere Installation (4open.versicherungssoftware.de) zurückgegriffen wird. Für die Auswahl wie die Absicherung des Kundenservers ist der Betreiber verantwortlich. Die Software 4OpenVMSCloud wurde so entwickelt, dass alle derzeit bekannten Angriffsszenarien auf die Daten - und natürlich ganz speziell die Kundendaten - ausgeschlossen sind.

Kurzbeschreibung

4open/digital ist das Maklerverwaltungsprogramm, treffender ein Insurance management system, denn es beinhaltet neben dem digitalen Kundenaccount auch eine Vielzahl an Funktionen, die die Tagesarbeit erleichtert, einschließlich der BIPRO Schnittstelle (optional). Hinzu kommen die Vergleichsrechner für das Gewerbe- und das Privatgeschäft. Zwei Programme in einem und aufeinander abgestimmt, das ist 4open/digital - mit der sinnvollen Ergänzung durch die Versicherungsvergleiche und dem umfangreichen Informationssystem.

Makleracount Kurzbeschreibung

- Management und Verwaltung von Versicherungsnehmern, Interessentenanfragen sowie Einträge von Fremdverträgen
- Selektionen nach Total-, Privat-, Beruf-Betriebs-Gewerbeversicherungen, Vereins- und landw. Versicherungen
- Personendaten
- Vertragsdaten/Basis, Detail, Beitrag, Schadenerfassung, Vertragsnotizen, Vertragshistorie, Kundenmemo
- download-Dokumente : Bilder, Policen, Schriftwechsel, Gutachten, Analysen, sind jedem Vertrag zuordenbar
- BIPRO Schnittstelle - von ca. 70 Versicherern (optional)
- Maklerinkassofunktion (optional)
- Versicherungsvergleiche für den Berufs-, Betriebs- Gewerbebereich, hier stehen Ihnen ca. 1.400 Rechner zur Verfügung
- Versicherungsvergleiche für den Privatbereich, wie Hausrat-, Haftpflicht-, Unfall, Krankenversicherung usw.
- Informationssysteme zu den jeweiligen Versicherungsarten/sparten
- Weltweit, 24 Stunden, bedien-, nutzbar, das bedeutet für Sie vollkommene Ortsunabhängigkeit,
- einfache Schnittstelle: mit offener Schnittstellenbeschreibung (REST API mit cUrl)

Kundenaccount Kurzbeschreibung

- Kostenfreie und vollkommen vertragsunabhängige Nutzung,
- Digitale online Verwaltung aller Versicherungverträge, gleich von welchem Versicherer,
- komplette Übersicht über alle Versicherungsverträge,
- Einzel-Vertragseinsicht: Beginn, Ende, Beitrag, Rabatte, Schäden, Dokumentenverwaltung, Historie u.v.m.,
- Vertragserfassung, Aktualisierung wahlweise selbst oder lfd. durch den Vertragsbetreuer/Versicherungsmakler,
- Schadensmeldungen, Änderungen der Adresse, Bankverbindung, Familienstand, usw. werden automatisch erstellt,
- Direktzugriff auf ca. 1.400 Rechner für Privatversicherungen und Betriebsversicherungen,
- Infosysteme für: Kranken-, Hausrat-, Haftpflicht, Kfz-Versicherung, Berufs-, Betriebs-, Inventar-, Produktversicherung ...,
- Sofortanfragen, Angebotsanforderungen abrufen,
- Versicherungen online abschliessen,
- Einstellungen / Verwaltung auch aller anderen Vertragsarten wie Abos, Miet-, Pachtvertrag, Telefon, Gas, Strom, DSL ...
- Einstellungen von Vorsorge- und Patientenverfügungen
- Weltweit, 24 Stunden erreich-, bedien- und nutzbar, für Unternehmer, Geschäftsleute und Vielreisende besonders wichtig,
- und vieles mehr

Welche Rechte Sie Ihrem Mandanten zugestehen, und welche Vergleiche eingestellt werden, entscheiden Sie. So können Sie Ihrem

- Kunden den online account nur dann zur Verfügung stellen, wenn er alle Verträge durch Sie betreuen lässt,.
- oder mindestens X Verträge bei Ihnen abgeschlossen, betreuen lässt,
- oder Ihm auch freistellen, Fremdverträge einzustellen ,
- selbstverständlich können auch Vergleiche anderer Marktteilnehmer in den Kundenacount eingebunden werden.

Gewerbeversicherungsvergleiche Kurzbeschreibung

Für die folgenden BereicheU/Berufe (KMU) stehen ca. 1.400 Rechner zur Verfügung.

- Heilberufe
- Heilnebenberufe
- Handwerker
- Gastronomie
- Dienstleister
- Baugewerbe

Privatversicherungsvergleiche Kurzbeschreibung

- Privathaftpflicht für die Familie
- Privathaftpflicht für den Single (auch mit Kind)
- Privathaftpflicht für Beschäftigte des öffentlichen Dienstes
- Hundehalterhaftpflichtversicherung
- Pferdehalterhaftpflichtversicherung
- Hausratversicherung
- Gebäudeversicherung Substanz
- Gebäudehaftpflichtversicherung
- Modellhalterhaftpflichtversicherung
- Drohnenversicherung
- Unfallversicherung
- Kinderinvaliditätsversicherung
- Private Krankenvollversicherung
- Private Krankenzusatzzahnversicherung
- Private Krankenhaustagegeldversicherung
- Private Krankentagegeldversicherung
- Private Pflegetagegeldversicherung
- gesetzlicher Krankenkassenvergleich
- Sterbegeldversicherung
- Kapitallebensversicherung
- Rürupversicherung - mit steuerlicher Vorteilsberechnung und Vergleich

Informationssystem Versicherungen Kurzbeschreibung

Das Infosystem umfasst ca. 2.500 Einträge. Hierzu zählen auch Checklisten, Merkblätter und erläuternde Gegenüberstellungen. Links führen direkt auf weiterführende interne wie externe Informationsseiten.

Programmvorschau

In den Programmfolgeversionen werden Ihre Meinungen und Kundenanregungen einfliessen. Auswertungen und Statistiken, d.h. lfd. mtl. Auswertungen werden Ihnen einen umfassenden Bestandsüberblick ermöglichen. Über das Regiezentrum werden Sie Aktionen jedweder Art ausführen (newsletter, Werbe- u. sonstige Anschreibeaktionen ) wie auch spezielle Einblendungen im Kundenacount steuern. 4open/digital - VMSCloud Programmversionen 3.0 und 4.0 sind bereits in der Umsetzung.

Makleraccount - Startseite

Nach dem login erscheint die folgende Startseite.

Im blauem header ist der Zugang zur "Start" -seite, zum "Service" -bereich, zur "Doku"- mentation, das "logout" und das "icon Lupe" für Suche enthalten.

In der weiteren Zeile wird der Kalendertag, das Tagesdatum, die Kalenderwoche und die email des Zugangs angezeigt, in dem Sie sich befinden.

In der dritten Zeile erfolgt die Sucheingabe. Das Programm durchsucht die folgenden Datenbankfelder und zeigt alle Kunden an, bei denen der Sucheintrag erfolgreich war.

- Nachname = Treffer nicht eindeutig
- Vorname = Treffer nicht eindeutig
- Vorname und Nachname = Treffer eindeutiger
- PLZ= Treffer nicht eindeutig
- Ort = Treffer nicht eindeutig
- Risiko / Kfz-Kennzeichen = Treffer letzteres eindeutig
- Schadennummer = Treffer eindeutig
- Vertragsnummer =Treffer eindeutig
- ext. Kdn = externe Kundennummer = Treffer eindeutig
- ID = interne Nummer = Treffer eindeutig
- Telefonnummer = Treffer eindeutig
- email = Treffer eindeutig

Erläuterungen zur Suchfunktion.
Die korrekte Verwendung der vorgesehenen Datenbankfelder und die richtigen Schreibweisen sind Voraussetzung für eine erfolgreiche Kundensuche. Eindeutige Treffer erreichen Sie mit numerischen Einträgen und der email Anschrift.

Den Sucheintrag können Sie mit dem icon Mülleimer löschen / zurücksetzen.

Arbeiten mehrere Nutzer mit dem Programm, so ist auf die gleichartige Schreibweise der Einträge zu achten. Beispiel: Es geht um den Eintrag des Kfz- Kennzeichens: "STA-RS-123". Möglichkeiten des Eintrags: STARS123, STARS 123, STA RS 123, und richtig: STA-RS-123. Bei der richtigen Sucheingabe wird der richtige Treffer ausgegeben. Ansonsten werden auch Kunden gelistet die im Name ein "Sta" und/oder in der Anschrift usw. diese Zeichen enthalten.

In dieser Zeile befindet sich an letzter Stelle der button Kunden -"Neuanlage". Hier legen Sie einen neuen Kunden an, wobei eine klare Trennung zwischen Privat-, Gewerbe-/Geschäftskunde, Verein und landwirtschaftlichem Versicherungskunden vorgenommen wird. Diese Trennung ermöglicht Ihnen eine saubere Selektion der Versicherungsbereiche und ggf. auch die unterschiedliche Vertrags - Mitarbeiterzuordnung. Diese Unterscheidung ist auch deswegen notwendig, weil Privat-, Frmen- und Vereinsanschriften unterschiedlich sind. Das gleiche gilt für die Versicherungsnehmer, Kontenverbindungen und Ansprechpartner.

Erläuterung zur Zählung

Bildschirminhalt / Auflistung der Kunden

Es werden die letzten 50 Kunden gelistet, angezeigt, die sich in ihrem Kundenaccount nur eingeloggt hatten bzw. an den Einträgen etwas geändert hatten.

1. Spalte - icon
zeigt durch das icon an, um welche Art von Versicherungskunde es sich handelt
icon Person = Privatkunde
icon Firmengebäude = Firmen-,/Gewerbekunde
icon e.V = Vereinskunde
icon Wiese/Baum = Landwirtschafts-, Agrarkunde

2. Spalte - Kunde
1. Zeile: Kundenname
2. Zeile: Anschrift
3. Zeile: externe Kundennummer (sofern vorhanden)

3. Spalte - mail / Pass / login
1. Zeile: Zugangs-mail
2. Zeile: letztmaliger Zeitpunkt, Datum und Uhrzeit, an dem sich der Kunde in seinen account eingeloggt hatte

4. Spalte - Personen (und Dienstleister)
1. Zeile: Anzahl der Einträge
2. Zeile: letzte Änderung an den Einträgen der Personen (und Dienstleister)

5. Spalte - Verträge / Änderung
1. Zeile: Anzeige in grau: = Zahl der Gesamteinträge, in grün = Zahl Eigenverträge, in gelb = Zahl der Anbahnungen, Anträge, in rot = Zahl der Fremdverträge
2. Zeile: Zeitpunkt der letzten Änderungen an den Vertragsdaten

6. Spalte - Schaden / Änderung
1. Zeile: Anzahl der bisher gemeldeten Schäden
2. Zeile: Zeitpunkt der letzten Änderung an den Schadenseinträgen

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